FXのロスカットとは？仕組み・損切りとの違い・されないための対策までわかりやすく解説

「FXのロスカットって何？」「損切りと同じじゃないの？」「ロスカットがあるなら安心？」と疑問に感じていませんか。

FXでは、注文したポジションに対して相場が自分の想定と逆に動くと含み損が増えていきます。

その損失が大きくなり証拠金維持率が一定水準を下回ると、保有しているポジションが自動で決済される＝これがロスカットです。

FX初心者にとっては「強制決済」という強い言葉から不安を感じやすいかもしれませんね。

ですが、ロスカットは損失がさらに拡大するのを抑えるために設けられている投資家保護の仕組みです。

でも、絶対に安心というわけでもありません。

そこでここでは、FXのロスカットとは何か、損切りとの違い、ロスカットされる条件、起こりやすい場面、ゼロカットとの違い、FX初心者が避けるために意識したいポイントなどについて詳しく解説します。

FXのロスカットとは？

FXのロスカットとは、損失が拡大しすぎないように、一定の条件で保有ポジションを自動的に決済する仕組みです。

投資家保護の面から法律で導入が義務付けられている仕組みで、FX業者が提供しています。

注文したポジションが逆方向へ動くことで含み損が増え、口座の証拠金維持率がFX業者の定める基準を下回ると強制執行されます。

証拠金維持率についてはこちらの記事を参考にして下さい↓

なぜロスカットがあるのか？

ロスカットがある理由は、口座資金以上の損失リスクをできるだけ抑えるためで、投資家保護が主な目的ですね。

FXでは少ない資金で大きな取引ができる反面、相場が急に逆へ動くと損失も急拡大しやすいです。

そのため、一定以上危険な状態になる前に、自動で決済して損失拡大を止めようとします。

要するに、ロスカットは「負けない仕組み」ではなく、復帰できないほど負けすぎないための仕組みと言えるでしょう。

ロスカットは損失を防ぐ万能装置ではありません。

「ロスカットされないこと」が大切であって、「ロスカットがあるから大丈夫」とは考えないでください。

ロスカットと損切りの違い

FX初心者が混同しやすいのが、ロスカットと損切りです。

どちらも損失を確定させる点は同じですが、意味はかなり違います。

損切りとは？

損切りは自分の判断で損失を確定させることです。

損切りにもパターンがあり、適当に切る場合と計画的に切る場合では大きく異なります。

「ここまで下がったら一度切る」と事前に決めておき、そのルールどおりに決済する損切りが理想的です。

そうするためにも、注文時に損切り位置を決めておくことをおすすめします。

このように、損切りは自分でリスクをコントロールする行為だといえるでしょう。

ロスカットとは？

最初に解説したように、ロスカットは業者のルールに基づいて自動で執行される決済です。

自分の意思で止めたり、先延ばししたりはできません。

2つの違い

損切りが「自分で切る」、ロスカットが「自動で切られる」という違いがあります。

大事なのは、ロスカットされるまで我慢するより、自分で損切りしたほうが有利になりやすい点です。

ロスカットはかなり損失が大きくなった段階で実施されやすいため、自分で早めに切るほうが資金を守れる可能性が高くなります。

FXでロスカットはどうやって発生する？

ロスカットが発生する流れを知っておくと、なぜ危険なのか？がわかりやすくなります。

証拠金維持率が下がる

ロスカットは一般的に、証拠金維持率が一定水準を下回ると執行されます。

証拠金維持率とは、簡単に言えば「口座資金に対して、どれだけ余裕があるか」を示す目安です。

トレード中は、口座残高、含み損益などの合計金額があなたの体力的なもの。

この体力がなくなれば、トレードを続けられなくなりその場に倒れてしまうでしょう。

そういった最悪の事態を防ぐために、最低限歩く体力くらいは残してくれる仕組みと言えます。

含み損が増えるほど危険になる

ロスカットは突然起こるように感じられるかもしれませんが、実際には含み損が増えた結果として起こります。

となると、含み損を抱える原因となる無理なポジションや逆行を放置した結果が問題と言えます。

注文ロット数が大きい

同じ値動きでも、ロットが大きいほど損失額は増えやすくなります。

そのため、ロットを上げすぎると、少しの逆行でも証拠金維持率が急低下しやすく、ロスカットされやすくなります。

FX初心者ほど、ロット感覚がわからなかったり、早く稼ぎたいがためにロット数を大きくしてしまう傾向があります。

ロスカットされやすい原因の多くは、ロット管理の問題であることが少なくありません。

FXでロスカットされやすい場面

ロスカットはいつでも起こる可能性がありますが、とくに起こりやすい場面があります。

そういったシーンはとくに要注意です。

ハイレバレッジで無理な取引をしている

最も多いのは、少ない資金で大きすぎるロットを持っているときです。

とくに海外FX業者は日本国内のFX業者とは比べ物にならないくらいハイレバレッジ環境です。

それだけに、少ない資金で始めた初心者ほど一気に稼ごうとしてロット数を大きくしてしまいがちなんですよね。

この状態では、少し逆に動くだけで一気に含み損が増えロスカットされやすくくなります。

重要指標発表や急変動が起こりやすいタイミング

雇用統計、FOMCなどの重要度の高いイベントでは、短時間で大きく動くことがあります。

こうした場面でポジションを持っていると、急変動に巻き込まれて損切りが間に合わず、そのままロスカットされてしまいやすくなります。

FXトレードを始める前に、必ず当日の経済指標をチェックしておきましょう。

含み損を放置しているとき

「そのうち戻るかもしれない」と考えて損切りを先延ばしにすると、ロスカットされるまで結局何もできずに終わってしまうことケースが多々あります。

これは私も何度か経験しましたが、FX初心者によくある失敗です。

そうなる原因は、注文時に損切り位置を決めておかないこと。

エントリー時点で必ず損切り価格を決め、設定も済ませてしまいましょう。

週明けの窓開け時

週末をまたいでポジションを持ち越すと、週明けに価格が飛んで始まることがあります。

これを「窓開け」といい、通常は連続してくっついているロウソク足が極端に離れてスペースができた状態になっています↓

窓開けがあると、動いた分だけ一気に含み損が広がりロスカットされるケースもあります。

ロスカットとゼロカットの違い

ロスカットと似たような用語に「ゼロカット」があります。

ここでは2つの違いを解説します。

ロスカットは強制決済の仕組み

ロスカットはこれまで解説してきたとおりですが、含み損が増えて証拠金維持率が一定水準を下回ったときにポジションを強制決済する仕組みです。

目的は、損失がさらに膨らむのを抑えること。

つまり、ロスカットは危険な状態になったときにポジションを止める仕組みです。

ゼロカットは口座残高のマイナス分を解消する仕組み

ゼロカットは、相場急変などでロスカット処理が間に合わず口座残高がマイナスになった場合に、そのマイナス分をFX業者側がリセットする仕組みです。

海外FXを使うときによく話題になるのはこのゼロカットです。

ゼロカットがあっても絶対安全でない

海外FXでは「ゼロカットがあるから安心」と言われることがありますが、これは少し注意が必要です。

たしかに、ゼロカットがあれば口座残高以上の損失がリセットされる＝マイナス分の補填を求められないため借金は発生しません。

ですが、利用規約違反をしているとゼロカットが適用されないケースもあります。

海外FXを使っている人は、ゼロカットがあるから絶対借金リスクがないと考えないことをおすすめします。

ロスカットがあっても安心できない理由

ロスカットは安全装置ですが、それでも安心しすぎてはいけません。

想定より不利な価格で決済されることがある

相場急変時には、ロスカットの水準でぴったり決済されるとは限りません。

価格が飛んで、想定より不利な位置=マイナス状態で決済されることがあります。

こうなると口座残高はマイナス状態に…。

日本国内のFX業者を使っている人はマイナス残高になると追証という借金請求がやってきます。

ロスカットされた時点で資金はかなり減っている

ロスカット後は「守られた状態」ではありますが、実行された時点で口座資金はかなり少なくなっています。

使っているFX業者のロスカット水準しだいではほぼゼロに近いケースも…。

守られたと言っても再起不能な場合もあります。

つまり、「助かった」というより「大きく負けたところで止められた」と言ったほうが現実に近いです。

国内FXでは追証の不安もある

上でも触れましたが、国内FX業者は、相場急変時にロスカットが間に合わず、口座残高以上の損失が出ると不足金が発生することがあります。

不足金が発生すると、FX業者側が不足金を補填してくださいね、と連絡してくる＝借金を背負うことになります。

この額が大きいと最悪破産してしまう人も出てくるわけですね。

ここが「ロスカットがあっても安心できない」と言われる理由の一つです。

国内FXと海外FXでのロスカットの違い

ロスカットを考えるとき、国内FXと海外FXの違いもよく話題になります。

国内FXのロスカット事情

大手国内FX業者のロスカット水準は100％前後が多いです。

なお、国内FXではロスカットがあっても、急変動時には不足金が発生する＝借金請求される可能性があります。

このため、「ロスカットがあるから絶対安心」とは言えません。

海外FXのロスカット事情

海外FX業者のロスカット水準は0～20％程度が多いです。

国内FXより余裕はありますが、それだけ資金が残らないとも言えます。

なお、海外FXではゼロカット採用業者が多く、口座残高がマイナスになってもリセットされる仕組みが導入されています。

よって国内FXより借金リスクは低くなります。

ただし、ゼロカットがあるから絶対安全ではなく、規約違反などがあればゼロカットが適用されない可能性もあるため注意が必要です。

国内でも海外でも共通しているのは、ロスカットされる前に管理することが大事という点です。

制度の違いはありますが、無理なロットでの注文や含み損の放置が危険なのは同じです。

ロスカットを避けるための対策

ロットを上げすぎない

もっとも基本で、もっとも重要なのがこれです。

資金に対して無理のないロットにするだけで、ロスカットされにくさは大きく変わります。

早めに損切りする

ロスカットまで我慢せず、自分で早めに切ることが大切です。

損切りは負けではなく、資金を守る行動です。

重要イベント前はポジションを軽くする

指標発表前や週末前は、ポジションを軽くする、持ち越さないなどの対応をおすすめします。

絶対トレードしてはいけないわけではありませんが、初・中級レベルのトレーダーが指標を読むことはほぼ不可能です。

ロスカットを避けるには、「危ない時間帯に近づきすぎない」ことも大切です。

証拠金維持率に余裕を持つ

維持率ギリギリで取引していると、少しの逆行でも危険です。

初心者ほど、維持率に余裕を持たせておいたほうが安全です。

FXのロスカットに関するよくある質問

ロスカットされたら借金になりますか？

国内FXでは、急変動時に不足金が出る＝借金になる可能性があります。海外FXではゼロカット制度の採用業者が多いため、規約違反がなければ借金リスクは抑えられます。

ロスカットと損切りは同じ？

違います。ロスカットはFX業者が実行する、損切りは自分で実行するものです。

ロスカットとゼロカットは同じ？

違います。ロスカットは強制決済の仕組み、ゼロカットあhマイナスになった残高をゼロにクリアする仕組みです。

ロスカットがあるなら損切りしなくていい？

おすすめできません。FXで全勝することはほとんどないため、注文時に損切り設定しておくことをおすすめします。

FX初心者は何を気を付ければいい？

注文ロット数を抑えましょう。資金量にもよりますが、ロット数を押さえておけば相場の急変動にも耐えやすくなり、ロスカットされる可能性も減らせるでしょう。

まとめ

FXのロスカットについて解説しました。

ロスカットは業者側がユーザーの資金をほごするために実行する強制決済の仕組みです。

とはいえ、完全に保護できるわけではなく、残高がマイナスになるケースも…。

そうなると借金請求されるため、事前に自分で損切りできるようにしましょう。

対策としては、注文した時点で損切り幅を決めておくこと、または損切り設定を済ませておくことです。

これさえしておけば、無茶なロット数で注文でもしない限り、口座資金をすべて失うような負け方はなくなるはずです。

最初は面倒に感じるかもしれませんが、習慣づけることをおすすめします。