海外FXは合法？日本で使っても問題ないのか初心者向けに解説

海外FXについて調べると「違法」「無登録」「金融庁の警告」など、ネガティブなワードを目にしますね。

海外FXに違法性はないのですが、日本において100％合法か？と言われるとその業者しだいなのでグレーな状態です。

金融庁は、FX取引は金融商品取引法上のデリバティブ取引に該当し、日本に居住する投資者に対してFX取引を業として行うには金融商品取引業の登録が必要だと案内しています。

ですが、海外FXは海外に拠点があり、その国で金融ライセンスを取得した上で合法的に運営されています。

それを国境のないネット上で利用したからと言って、日本の法律を適用するのは難しいでしょう。

とはいえ、金融庁が良く思っていないことは間違いありません。

そこでこの記事では、海外FXは合法なのか？という不安要素に対して、金融庁の見方、無登録業者の意味、海外ライセンスと国内ライセンスの違い、FX初心者が確認したいポイントまでいろいろな角度から解説します。

海外FXは日本でどう扱われるのか？

海外FXを考えるうえでまず最初に知っておきたいのは、FXが日本では金融商品取引法の対象だということ。

金融庁は、外国為替証拠金取引は金融商品取引法上のデリバティブ取引に該当すると説明しています。

そして、日本に居住する投資者に対してFX取引を業として行うには、金融商品取引業の登録が必要です。
（「業として行う」とは、特定の目的をもって同種の行為を反復継続して行い、社会通念上「事業（ビジネス）」とみなされる程度に行うこと）

日本で事業展開しているSBIやGMOなどのFX業者は、すべて金融庁に登録しライセンスを取得しています。

そして、金融庁の見解では、海外に拠点を置くFX業者であっても、日本居住者向けに営業・勧誘するなら登録が必要と言っています。

さらには、日本人ユーザーの多いXMトレーディングなどの海外FX業者を無登録業者としてホームページ上で公表しています。

となると「合法ではないのでは？」と感じてしまう人も多いしょう。

でも実際のところ、違法なら摘発などして取り締まればいいだけなのですが警告どまりなのが現状です。

海外FX業者はインターネット上でしか活動していないため、日本の法律を適用できていないんですね。

行動に移せない状態にもかかわらず違法とは言い切れないでしょう。

でも完全に合法とも言い切れないグレーな状態と言えます。

海外FXは合法？利用者は？

海外FX業者の運営会社そのものは基本的に合法

海外で政府発行の金融ライセンスを取得している海外FX業者であれば、基本的に合法です。

ですが、ライセンス未取得で運営している詐欺業者だったり、ライセンスに違反しているなら合法ではありません。

ほか、日本国内向けにサービス提供したり、勧誘や投資助言をしていれば違法です。

日本国内で合法かどうか？は「国内向けサービス提供」の解釈しだいでも変わってくるでしょう。

海外FXを使う日本ユーザーは合法

金融庁も利用者はとくに問題視していません。

金融関連の法律でも利用者を規制はしていません。

また、たとえ合法でない海外FX業者を使っていたとしても、利用者が逮捕されるような心配はありません。

あくまでも非合法なことをしているその海外FX業者が問題になるだけです。

日本国内では状況しだい＆グレーな状況

金融庁が問題視しているのは「日本で無登録のまま日本居住者向けに金融商品取引業を行っている業者側」です。

となると、無登録の海外FX業者が日本居住者向けに金融商品取引業を行えば合法ではなくなります。

では、FX業者のする金融商品取引業とは具体的にどんなものでしょうか。

主に以下の項目が該当します↓

これらを日本居住者向けに提供すれば、金融商品取引法にひっかかってしまうでしょう。

となると、海外FXで口座開設してトレードすれば、少なくとも「FXの注文代行」は該当しますね。

じゃあ違法なのか？というと簡単ではありません。

海外FX業者は日本の法律が適用されるのか？

海外FX業者は、そもそも日本国内に拠点を置いていません。

あくまで国境のないインターネット上だけでサービス提供しているため、日本の法律適用外となり金融商品取引法に違反していても即違法とは言えないでしょう。

海外FX業者は日本居住者向けにサービス提供しているのか？

多くの海外FX業者の公式ホームページやサポートは日本語に対応しています。

金融庁的にはこれで日本人向けにサービス提供していると考えている節があります。

でも、「海外に住む日本人ユーザー向けです」と言えばなんら不自然でもこじつけでもないと言えるでしょう。

結局は、金融庁の思惑的には合法ではない、でも実際は日本の法律を適用できないので違法とも言えないグレーな状態です。

そんなわけで、金融庁は積極的に無登録業者として違法であるかのように公表し、日本の利用者を減らそうとしてるのでは？とも考えられますね。

金融庁が問題視しているのは何？

上の段落でも触れましたが、金融庁が問題視しているのは「無登録で金融商品取引業を行うこと」です。

無登録の海外FX業者が、日本語ホームページやインターネットを使って日本居住者に勧誘しているケースが見受けられるとして金融庁は継続的に注意喚起＆会社名一覧を公表しています。

海外FX業者自体が勧誘しているのか？問題

海外FX業者のホームページも海外で運用されています。

ただし、日本語対応しているところも多いため、日本居住者でも簡単に利用可能です。

となると、金融庁の主張する日本語ホームページやネットを使って勧誘していると受け取る人もいるかもしれませんね。

ですが、「海外に住む日本人向けにそうしている」とも言えてしましますし、そうなら日本居住者を勧誘しているとも言えなくなるでしょう。

結局はいくら違法性をアピールしても実際のところ摘発などできていないわけです。

このことから「合法ではないが違法とも言い切れないグレーな状態」が現状ふさわしい表現だと言えるでしょう。

無登録業者とは何？

無登録業者とは、金融庁に登録しライセンス取得せずに金融事業サービスを提供する業者・団体・事業主のことです。

無登録にもかかわらず、日本国内に拠点を置いていたり、セミナーを開催する、投資アドバイスをするなどしていれば違法となります。

日本国内で事業展開していない海外FXはどうなる？

金融庁的にはホームページ上で日本人向けにサービス提供すればNGと考えているようです。

でも、そうであれば摘発など行動を起こせばいいだけです。

それが何年も実行に移せていない以上、日本の法律では規制できないんですね。

よって合法でも違法でもないグレーな状態と言えます。

ただし、現在は資金決済法を厳しくすることで海外送金への規制を強めてきました。

それでも海外FXは問題なく使えますが、今までよりは不自由になるケースも出てくるでしょう。

海外ライセンスと日本のライセンスの違い

海外ライセンスは海外でライセンスを取得し、その国に拠点を置いて事業展開している状態です。

日本のライセンスは金融庁に登録し、日本国内で事業展開しています。

日本のライセンスは基本的に日本国内限定ですが、海外ライセンスは対応国が複数あります。

その対応国に日本も含まれているのですが、日本側の法律とは関係ない立ち位置です。

あくまで「サービス提供していいよ？」くらいのものですね。

相手国の法律や事情を考慮したものではありません。

とはいえ、どちらのライセンスも合法的なものです。

金融庁の警告はどう見ればいい？

金融庁の警告一覧に載っている海外FX業者を使うのは、FX初心者にとってかなり不安要素のはず。

とはいえ、実際のところ警告を発するだけで具体的に取り締まることもできていません。

結局は日本の法律で合法的に運営されている海外FX業者を規制することはできないわけです。

また、警告されている業者を日本居住者が利用することはとくに問題視されていません。

となると、海外FXを使うかどうか？はあなた次第となります。

現状、知名度の低い怪しい海外FX業者でもなければ使っても問題はまず起こりません。

それどころか、仮に詐欺業者を使っても利用者に違法性はありません。

出金できなかったり、個人情報を抜かれるなどトラブルに会うだけです。

ただし、日本の法律では保護されないってだけですね。

FX初心者が海外FXを使うときの注意点

ここまでで、海外FXそのものは合法ですが、日本ではグレーな状態である、と認識してもらえたかと思います。

そこで、海外FXを使うのであれば、まずはメジャーな業者から選びましょう。

いまなら当サイトでも紹介している以下の業者がおすすめです↓

初心者であれば、日本国内での海外FXシェア1位＆ボーナス充実のXMトレーディングがおすすめです。

ボーナスで選びたい人はこちらを参考にしてください↓

海外FXの合法性に関するＱ＆Ａ

海外FXは全部違法？

違法とは言えません。基本的に海外の対応国では合法、日本では日本の法律で規制できないためグレーな状態です。

海外ライセンスがあるなら安全？

そうともいえません。不正行為があれば安全ではなくなります。またFXは投資なので資金を失うリスクもあります。

金融庁の警告がある業者はどう考えるべき？

警告がある＝違法とも言えません。多くの業者は利用しても現状のところ問題ないため、ご自身の判断となります。

初心者は海外FXより国内FXのほうがよい？

日本の法律で保護されている環境が安心できるなら国内FX業者を使いましょう。とはいえ海外FXを使っても現状は問題ないため、ハイレバレッジやボーナスを活用したいなら海外FXをおすすめします。

まとめ

海外FXは合法なのか？について解説しました。

海外で取得したライセンスで認められている国では基本的に合法ですが、日本の金融庁は認めていません。

国内はあくまでも金融庁発行のライセンス取得が必須です。

とはいえ、日本の法律では規制できないのが現状です。

また、利用者は日本の法律的に咎められることもなく合法的に使えます。

よって、健全に運営されている海外FXなら、日本居住者が使ってもこれといって問題はありません。

あとは、ユーザー側の判断次第です。

国内FXでは使えないハイレバレッジ環境、ゼロカット制度による借金リスクなし、充実したボーナスなどに魅力を感じるなら海外FXをご利用ください。

※ゼロカットはトレードの負けによって発生する借金（追証）がなくなる仕組みです